信托業(yè)分類監(jiān)管正式起航
來源： 時間：2006-08-25
近日，銀監(jiān)會《關于信托投資公司開展集合資金信托業(yè)務創(chuàng)新試點有關問題的通知》（65號文）正式下發(fā)。通知就創(chuàng)新試點的信托投資公司應具備的條件進行了規(guī)定。此外，通知提出，取得創(chuàng)新資格的信托公司，針對機構投資者的集合信托計劃可突破200份的限制，并可在異地以私募式路演方式進行推介創(chuàng)新產(chǎn)品。
通知中指出，信托公司開展創(chuàng)新試點，應當經(jīng)中國銀監(jiān)會批準。申請創(chuàng)新試點的信托公司應符合八項條件：（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風險管理機制；（二）具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的透明度要求和信息披露制度；（三）最近三年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為，已結束的信托產(chǎn)品全部按合同約定履行，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)；（四）最近年度提足各項損失準備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣，自營業(yè)務資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關監(jiān)管要求；（五）最近連續(xù)兩年監(jiān)管評級優(yōu)秀或者良好；（六）具有開辦創(chuàng)新試點業(yè)務所需的機構、團隊和專業(yè)人員；（七）具有相應的業(yè)務處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
去年下半年，為推動行業(yè)分類監(jiān)管，監(jiān)管層推動了信托業(yè)評級。按照綜合質(zhì)量好壞，監(jiān)管層為信托公司指定了A、B、C、D、E五級，其中A級為最高級別。通知中對信托創(chuàng)新試點資格批準是否會按照這一監(jiān)管評級結果沒有規(guī)定。
通知還指出，信托公司申請創(chuàng)新試點資格，應逐級報批。銀監(jiān)局負責初審并在收到完整的申報材料之日起20個工作日內(nèi)審核完畢，報銀監(jiān)會審批；銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司直接報銀監(jiān)會審批。銀監(jiān)會收到完整的申報材料后，組織評審委員會進行評審，由提出申請的信托投資公司有關董事、高管人員、主要專業(yè)人員參加答辯，并在三個月內(nèi)作出批準或不予批準的決定。
對業(yè)內(nèi)一直存在爭議的信托合同200份限制問題，通知第五條作出了相關規(guī)定。對取得創(chuàng)新類試點資格后的信托公司，針對機構投資者的單個產(chǎn)品的信托合同份數(shù)不受數(shù)量限制，即可突破200份的限制，但是機構投資者凈資產(chǎn)不得少于200萬元，單個機構投資者的最低合同份額不低于100萬元。
通知第六條還規(guī)定，信托公司推介創(chuàng)新產(chǎn)品，可以在注冊地以外地域采取私募式路演方式進行，但不得通過報刊、電視、廣播和其他公共媒體進行營銷宣傳。
(xintuo摘自《證券時報》)